Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Το Piperspin Casino (casino-piperspin.gr) δεσμεύεται να τηρεί τα υψηλότερα πρότυπα ακεραιότητας και διαφάνειας στις χρηματοοικονομικές του συναλλαγές. Η παρούσα Πολιτική AML περιγράφει τα μέτρα που λαμβάνουμε για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Costa Rica και τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές. Η πολιτική ισχύει για το έτος 2026 και ενημερώνεται τακτικά.

1. Σκοπός της Πολιτικής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι η πρόληψη της χρήσης των υπηρεσιών του Piperspin για ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων ή οποιαδήποτε άλλη μορφή οικονομικού εγκλήματος. Δεσμευόμαστε να διασφαλίζουμε ότι όλες οι συναλλαγές πραγματοποιούνται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.

2. Νομικό Πλαίσιο

Το Piperspin Casino λειτουργεί υπό άδεια της Costa Rica και συμμορφώνεται με:

Τις συστάσεις της Financial Action Task Force (FATF)
Τις διεθνείς οδηγίες κατά του ξεπλύματος χρήματος (AMLD)
Την εθνική νομοθεσία της Costa Rica
Τους κανονισμούς προστασίας των παικτών στην Ελλάδα

3. Διαδικασία Ταυτοποίησης Πελάτη (KYC)

Όλοι οι παίκτες υποχρεούνται να ολοκληρώσουν τη διαδικασία Know Your Customer (KYC) πριν από την πρώτη ανάληψη κερδών. Η διαδικασία περιλαμβάνει την προσκόμιση των εξής εγγράφων:

Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης)
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση, όχι παλαιότερη των 3 μηνών)
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας ή στιγμιότυπο e-wallet)
Επιπρόσθετα έγγραφα σε περιπτώσεις ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD)

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Piperspin εφαρμόζει συστήματα συνεχούς παρακολούθησης των συναλλαγών για τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων. Η ελάχιστη κατάθεση είναι 1 ευρώ, ωστόσο όλες οι συναλλαγές αναλύονται με βάση κριτήρια κινδύνου, όπως:

Ασυνήθιστα μεγάλα ή συχνά ποσά κατάθεσης/ανάληψης
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εύλογη αιτιολόγηση
Συναλλαγές με χώρες υψηλού κινδύνου
Πρότυπα παιχνιδιού που υποδηλώνουν προσπάθεια απόκρυψης πηγής κεφαλαίων

5. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Piperspin υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Activity Report - SAR) στις αρμόδιες αρχές. Ο παίκτης δεν ενημερώνεται για την υποβολή τέτοιας αναφοράς, σύμφωνα με τη νομοθεσία.

6. Αξιολόγηση Κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach) για την κατηγοριοποίηση των πελατών σε χαμηλό, μεσαίο ή υψηλό κίνδυνο. Οι παίκτες υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια και πιο εκτεταμένη παρακολούθηση.

7. Τήρηση Αρχείων

Όλα τα έγγραφα ταυτοποίησης, οι συναλλαγές και η επικοινωνία με τους παίκτες διατηρούνται για ελάχιστο διάστημα πέντε (5) ετών μετά τη λήξη της συνεργασίας, σύμφωνα με τις νομικές απαιτήσεις.

8. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το προσωπικό του Piperspin λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML, KYC και αναγνώρισης ύποπτων δραστηριοτήτων, ώστε να διασφαλίζεται η αποτελεσματική εφαρμογή της πολιτικής.

9. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Έχει οριστεί ειδικός Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML (MLRO), ο οποίος επιβλέπει την εφαρμογή της πολιτικής, συντονίζει την επικοινωνία με τις αρχές και διασφαλίζει την τακτική αναθεώρηση των διαδικασιών.

10. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Το Piperspin απαγορεύει αυστηρά:

Τη χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο
Τη δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών
Τη χρήση παράνομων πηγών χρηματοδότησης
Τη χρήση κλεμμένων ή πλαστών μέσων πληρωμής

Η παραβίαση των παραπάνω οδηγεί σε άμεση αναστολή του λογαριασμού και ενδεχόμενη ενημέρωση των αρχών.

11. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML του Piperspin Casino, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το τμήμα συμμόρφωσης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας casino-piperspin.gr. Δεσμευόμαστε να απαντάμε σε όλα τα ερωτήματα εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.

Τελευταία ενημέρωση: 2026. Το Piperspin Casino διατηρεί το δικαίωμα τροποποίησης της παρούσας πολιτικής ανά πάσα στιγμή για λόγους συμμόρφωσης με τη νομοθεσία.